TIME Korea플러스배당액티브 10월 분배금 118원, 분배율 0.5%와 지급일 읽는 법

TIME Korea플러스배당액티브의 2026년 10월 분배금은 주당 118원이며, 분배락일은 10월 29일, 지급 기준일은 10월 30일, 지급 예정일은 11월 3일입니다. 공지된 분배율 0.5%는 10월 27일 순자산가치인 NAV를 기준으로 계산한 이번 분배금의 비율입니다. 이를 연환산 수익률이나 앞으로 매월 보장되는 수익률로 해석해서는 안 됩니다.

분배금을 볼 때는 금액만 확인하기보다 계산 기준과 세 날짜의 역할을 함께 살펴봐야 합니다. 특히 지급 기준일과 실제 입금일은 서로 다른 개념입니다.

TIME Korea플러스배당액티브 10월 분배금 핵심 수치

타임폴리오자산운용이 공지한 TIME Korea플러스배당액티브의 종목코드는 441800입니다. 이번 공지의 핵심 수치를 표로 모으면 다음과 같습니다.

118원을 기준가격 23,618.58원으로 나누면 약 0.50%가 됩니다. 산식은 118원 ÷ 23,618.58원 × 100이며, 공지된 분배율을 이해하기 위한 단순 계산입니다. 이 수치는 이번 한 차례의 분배금과 특정 날짜의 NAV를 비교한 값이라는 점이 중요합니다.

분배율 0.5%가 연 수익률을 뜻하지 않는 이유

NAV는 상장지수펀드가 보유한 자산에서 부채를 뺀 순자산가치를 주당으로 나타낸 값입니다. 이번 0.5%는 2026년 10월 27일 NAV를 분모로 사용했기 때문에 해당 시점의 기준가격에 비해 분배금이 어느 정도인지 보여줍니다.

이를 단순히 12개월로 확대해 연간 수익률처럼 받아들이면 실제 결과와 달라질 수 있습니다. 분배금의 규모와 지급 여부는 운용 결과와 시장 상황에 따라 달라지고, 어떤 달에는 지급되지 않을 수도 있기 때문입니다.

분배금은 계좌에 현금이 들어오는 사건이지만 그 자체가 별도의 확정 이익을 보장하지는 않습니다. 이익금을 초과해 분배할 경우에는 펀드 재산과 원금이 감소할 수 있으므로, 투자 성과는 분배금뿐 아니라 기준가격의 변화를 함께 놓고 판단해야 합니다.

분배락일, 지급 기준일, 지급 예정일의 차이

이번 일정에는 역할이 다른 날짜 세 개가 등장합니다. 이름이 비슷하지만 투자자가 확인해야 할 의미는 분명히 구분됩니다.

10월 30일은 대상자를 판단하는 기준일이고, 11월 3일은 돈이 들어올 예정일입니다. 따라서 기준일에 분배 대상이 된다고 해서 같은 날 바로 입금되는 것은 아닙니다.

이 상품의 일반적인 분배금 기준일은 매월 마지막 영업일과 회계기간 종료일입니다. 지급은 기준일 현재 보유자를 대상으로 기준일 다음 영업일부터 7영업일 이내에 이뤄지는 구조이며, 이번 공지에서는 11월 3일이 구체적인 지급 예정일로 제시됐습니다.

118원을 받을 때 함께 봐야 할 투자 위험

TIME Korea플러스배당액티브는 한국거래소에 상장된 주식형 ETF입니다. 총보수는 연 0.80%이며 위험등급은 2등급인 높은 위험 상품입니다. 분배금의 크기만 보고 예금 이자처럼 접근하기 어려운 이유입니다.

• 분배금은 고정되지 않습니다. 운용 결과와 시장 상황에 따라 금액이 달라지거나 지급되지 않을 수 있습니다.
• 분배율과 총수익률은 다릅니다. 분배금을 받더라도 기준가격이 하락하면 전체 투자 성과는 달라질 수 있습니다.
• 원금 감소 가능성이 있습니다. 이익금을 초과한 분배는 펀드 재산을 줄일 수 있습니다.
• 보수도 함께 살펴야 합니다. 연 0.80%의 총보수는 장기간 보유할 때 고려할 비용 조건입니다.

상품이 분배 재원을 만들고 운용하는 기본 구조는 TIME Korea플러스배당액티브 상품 메커니즘에서 이어서 살펴볼 수 있습니다.

다음 분배 공지에서 확인할 판단 기준

다음 달 공지를 볼 때도 주당 분배금 하나만 비교하기보다 같은 순서로 읽는 편이 좋습니다. 먼저 분배금 산정에 사용된 NAV의 기준일을 확인하고, 분배락일과 지급 기준일, 지급 예정일을 나눠 봅니다. 그다음 해당 분배율이 한 번의 지급 비율인지, 다른 기간을 포함한 수익률인지 구분해야 합니다.

1. 주당 분배금과 분배율의 산정 기준을 확인합니다.
2. NAV의 날짜와 금액을 확인합니다.
3. 분배락일, 지급 기준일, 지급 예정일을 각각 구분합니다.
4. 기준가격 변화와 분배금을 함께 살펴봅니다.
5. 분배금이 매월 고정되거나 보장된다고 가정하지 않습니다.

이번 118원을 과거 또는 다음 달 금액과 비교할 때도 NAV가 달라질 수 있다는 조건을 반영해야 합니다. 분배금 액수가 같더라도 기준가격이 다르면 계산되는 분배율은 달라질 수 있습니다.

윗글들을 정리해보면

TIME Korea플러스배당액티브의 2026년 10월 분배금은 주당 118원이고, 10월 27일 NAV 23,618.58원을 기준으로 한 분배율은 약 0.5%입니다. 분배락일은 10월 29일, 지급 기준일은 10월 30일, 지급 예정일은 11월 3일로 공지됐습니다.

독자가 가장 주의할 부분은 0.5%를 연간 수익률이나 매월 확정되는 수익률로 오해하지 않는 것입니다. 실제 투자 판단에서는 분배금, 기준가격 변화, 연 0.80%의 총보수, 높은 위험에 해당하는 위험등급을 함께 살펴봐야 합니다.